开始了!中国围堵违规转汇海外买房!七大银行被罚!蚂蚁搬家被禁!当日交易超5万必须汇报!
来源:微悉尼
就在两天前,10月22号,
中国的银行们都在已是霜降的天气下瑟瑟发抖,
多家银行在面对眼前这张由国家开出的罚单时才意识到,
原来这次的严打并没有开玩笑。
就在两天前,
中国建设银行一分行被罚款419万元,
光大银行厦门分行被罚134.85万元,
渤海银行天津分行被罚324.48万元,
同样被罚的,还有
南洋商业银行(中国)上海分行、交通银行金华分行、中国建设银行福清分行、光大银行厦门火炬园支行、渤海银行天津滨海新区分行、招商银行济南分行、中国银行威海分行。
中国建设银行、中国招商银行、中国交通银行、中国银行…
这些举国闻名的大银行纷纷没有逃过被罚款的命运,
建设银行被下令严整银行建设,招商银行因违规生怕被招安,
交通银行则赶紧把罚款通交,
中国银行发起了深刻的反省…
而这一切的始端却是一则国家之前就执行的规定,
只是很多人都自以为是玩笑,执行力并不会那么强,
可是现在,他们面临的,
是国家的再一次严打!
2018年10月22日,
中国再次出手严查各大银行!
严打违规外汇海外买房!
外汇海外买房!
海外买房!
买房!
上述银行皆未曾核实用户外汇用途,也未及时核实外汇使用时间,
所以,才遭到了国家罚款!
而这些“侥幸”逃过追踪的外汇者,
在接下来的一段时间里可能被追查。
在这些人中,截至目前为止,
已有3人通过地下钱庄将资金汇至境外买房、4人因分拆逃汇被罚,
其中,香港籍陈某非法买卖外汇案的罚款最高。
据介绍,2015年1月至8月,
陈某为实现非法向境外转移资产目的,
将1700万元打入地下钱庄控制的境内账户,
通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户,用于购买境外房产等,构成非法买卖外汇行为,
被处以罚款153万元。
而禁止使用外汇做外海房产投资的政策,
已经不是一个新政策了,
早在一年多前,
这个规定就开始实施了。
这几年来,华人利用换外汇在海外购置房产的例子还是蛮多的,
仅在悉尼,在许多楼盘开盘的展厅里,
你可以看见不同性别、不同年龄段的中国人在排队买房,
在冗长的队伍里,中国人占了大多数,
你很难在黑压压的人群中找到白皮肤的当地人。
看到这个景象,国内的小伙伴就很奇怪了,
这些人是如何有这么多钱去国外大手大脚买房的?
看到国内的小伙伴这么奇怪,
外汇局也很奇怪,
我的政策都实施了一年多了,
说好了不给用外汇购置海外房产,
怎么总有那么多人不听话呢?
于是乎,外汇局决定,
再次安排人手,
开始严打外汇海外购房现象!
国家外汇管理局相关负责人表示,
个人购汇不得用于海外购房,
因为个人海外购房及投资属于尚未开放的资本项目,
并且强调:
“一直以来都不能做”。
中国的外汇政策中明确提到:
购汇不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目